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全国395家银行理财能力排行榜(2019年2季度)

发布日期:2019-08-18 13:46   来源:未知   阅读:

  :全国性银行排名前五的依次为兴业银行、中国工商银行、中国光大银行、华夏银行和中国建设银行;城市商业银行排名前十的依次为江苏银行、北京银行、南京银行、宁波银行、徽商银行、青岛银行、上海银行、长沙银行、锦州银行和杭州银行;农村金融机构排名前十的依次为广州农商银行、江苏江南农商银行、重庆农商银行、青岛农商银行、上海农商银行、广东顺德农商银行、广东南海农商银行、江苏苏州农商银行、吉林九台农商银行和江苏紫金农商银行。

  发行能力:全国性银行排名前五的依次为招商银行、兴业银行、中国工商银行、中信银行和中国民生银行;城市商业银行排名前十的依次为北京银行、上海银行、宁波银行、江苏银行、徽商银行、南京银行、青岛银行、杭州银行、天津银行和汉口银行;农村金融机构排名前十的依次为重庆农商银行、上海农商银行、广州农商银行、江苏江南农商银行、白姐平特一肖心水论坛,江苏常熟农商银行、天津农商银行、杭州联合农商银行、江苏苏州农商银行、厦门农商银行、青岛农商银行。

  收益能力:全国性银行排名前五的依次为渤海银行、中国光大银行、兴业银行、上海浦东发展银行(并列第三)、中国民生银行和华夏银行(并列第五);城市商业银行排名前十的依次为盛京银行、南京银行、营口沿海银行、贵州银行、青岛银行、葫芦岛银行、长安银行、苏州银行、锦州银行(并列第八)、潍坊银行;农村金融机构排名前十的依次为广州农商银行、无锡农商银行、贵阳农商银行、江苏常熟农商银行、江苏东台农商银行、天津农商银行、贵州花溪农商银行(并列第六)、山西长子农商银行、合肥科技农商银行、天津滨海农商银行。

  风险管理能力:全国性银行排名前五的依次为中国光大银行、招商银行、华夏银行、广发银行(并列第三)和中国农业银行;城市商业银行排名前十的依次为江苏银行、徽商银行、重庆银行(并列第二)、南京银行、晋商银行、晋城银行、长安银行、长沙银行、东莞银行(并列第八)和宁波银行;农村金融机构排名前十的依次为广州农商银行、青岛农商银行、山西河津农商银行、浙江绍兴瑞丰农商银行、江苏江南农商银行、厦门农商银行(并列第五)、广东南海农商银行、长春农商银行、贵阳农商银行、贵州花溪农商银行和山西尧都农村商业银行(并列第九)。

  理财产品丰富性:全国性银行排名前五的依次为中国建设银行、招商银行(并列第一)、中国工商银行、中国银行、中信银行和中国农业银行(并列第五);城市商业银行排名前十的依次为徽商银行、宁波银行、江苏银行、南京银行、青岛银行、长沙银行、东莞银行、九江银行、齐鲁银行和广州银行;农村金融机构排名前十的依次为广州农商银行、青岛农商银行、江苏江南农商银行、浙江绍兴瑞丰农商银行、广东顺德农商银行、江苏如皋农商银行、深圳农商银行、佛山农商银行、江苏常熟农商银行和宁波鄞州农商银行。

  信息披露规范性:全国性银行排名前五的依次为中国工商银行、兴业银行、中国光大银行(并列第二)、中国农业银行和华夏银行(并列第四);城市商业银行排名前十的依次为江苏银行、苏州银行、宁波银行、晋城银行、齐鲁银行、浙江泰隆商行、河北银行、泉州银行、徽商银行、哈尔滨银行和长城华西银行(并列第十);农村金融机构排名前十的依次为宁波鄞州农商银行、东莞农商银行、江苏紫金农商银行、广东南海农商银行、青岛农商银行、武汉农商银行、广州农商银行、江苏江南农商银行、重庆农商银行和无锡农商银行。

  本季度排名体系采用自2019年2季度开始启用的“普益标准银行理财能力排名体系5.1版”。5.1版排名体系更加注重对非保本理财产品的考量,与此同时,考虑到目前大部分银行机构仍有保本型理财产品存续,因此,在排名体系中继续考虑保本型理财产品的影响,但重要程度有所弱化。此外,排名体系还增强了对净值型产品的考察,以跟踪过渡期银行理财净值化转型进程;在产品丰富性指标方面,根据市场情况新增1万元投资门槛类型;产品对象类型方面,新版排名只考虑个人与机构产品类型,不再考虑同业产品类型。

  此次银行理财能力排名以2019年2季度为观察期。我们对观察期内各家银行的理财产品进行统计与评价,同时辅以评估问卷调查的形式对各家银行理财业务的产品研发、投资管理、产品销售、信息披露等方面进行考察与分析。本次排名对象为所有在本季度发行过产品的内资银行或本季度未发行产品但有产品存续或到期的内资银行,共计395家,较上期减少20家;其中包括全国性银行18家(国有银行6家,股份制商业银行12家),城市商业银行122家,农村金融机构255家。本季度银行理财能力排名囊括了所有预期收益型产品(包括封闭式、半开放式和全开放式产品)和净值型产品。

  我们的数据来源于银行通过公开渠道披露的信息、与银行签订的数据交换协议及每季度银行反馈的动态问卷,其中本季度问卷返回数达169份。其中,动态问卷的反馈信息中涵盖了各家银行的发行总量及存续数据,再结合前两个渠道的数据,我们对2019年2季度银行理财产品存续规模总量进行了估计(产品数量与存续规模按普益标准统计口径,与银行业理财登记托管中心统计口径稍有差异。)。395家商业银行(不包括外资银行)季末存续100811款理财产品,较2019年1季度减少5905款,环比下降5.53%,存续规模估计为27.68万亿元,较2019年1季度环比下降4.91%。

  从发行主体类型来看,2019年2季度全国性银行理财产品的存续数量及存续规模均领先,城市商业银行次之,最后是农村金融机构。其中,全国性银行(包括国有银行和股份制银行)存续数量为40986款,环比减少9.29%,存续规模为21.46万亿元,环比减少8.02%;城市商业银行存续数量为34523款,环比减少1.35%,存续规模为4.56万亿元,环比增加4.35%;农村金融机构(包括农商银行、农信社、农合行)的产品存续数量为25302款,环比减少4.66%,存续规模为1.65万亿元,环比增加17.02%。

  从收益类型来看,2019年2季度保本理财产品存续数量为34813款,环比减少14.19%,存续规模为2.66万亿元,环比减少35.08%;非保本理财产品存续数量为65998款,环比减少0.22%,存续规模为25.02万亿元,环比基本持平。

  从认购对象来看,2019年2季度个人非保本理财产品存续数量为59442款,存续规模为21.29万亿元;机构非保本理财产品存续数量为4856款,存续规模为2.78万亿元;同业非保本理财产品存续数量为1700款,存续规模为0.94万亿元。

  从市场发展趋势来看,随着领先银行产品体系和业务转型的推进,银行业对于理财业务转型发展的思路逐渐清晰,部分银行发行速度有所放缓,银行理财发展重点由向外拓展逐渐转变为内部结构调整,同时仍保持了零售和净值化产品结构调整的节奏。具体来看,零售理财存续数量与规模继续保持在较高水平,存续零售产品数量接近6万款,规模超过20万亿;银行理财净值化转型方面,2019年2季度,市场存续净值型理财产品9494款,环比上升16.36%,2019年6月,全国银行净值化转型程度指数为6.09点,较去年同期上升4.57点,净值化转型持续保持较快发展速度。从市场结构看,业务转型仍由全国性银行与实力较强的城商行主导和推进,在市场环境和监管趋势的双重挤压下,市场头部效应增强,长期来看一部分小型银行或将放弃开展理财业务并退出理财产品发行市场。

  从行业动态看,《商业银行理财子公司管理办法》落地已半年有余,行业均对理财子公司表现出浓厚兴趣,申请、筹建、开业速度均快于预期。随着4家国有行的理财子公司——建信理财、工银理财、交银理财、中银理财的相继开业,理财子公司时代大幕已经拉开。除已开业的银行外,还有5家全国性银行,2家城商行的理财子公司申请获得了监管批复筹建;其中,杭州银行和宁波银行作为首批2家获得批复的城商行,充分展现了监管层对于中小银行发展的鼓励与支持。从已开业的理财子公司新发行产品情况看,理财子公司的产品在类型、策略、投资标的、风险等级、期限类型等方面均有一定的变化,新产品投资策略更加多元,体现了长期投资的理念,并在以固收类产品为核心的同时,兼顾部分风险偏好较高客户的资产配置多元化需求,增加了权益类、股债混合类或者另类产品的配置比例。未来,理财子公司利用自身业务优势,叠加银行多年的渠道和信誉积累,必将逐渐成长为中国资产管理行业的主力军。

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